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证券投资基金投资人权力须知(2016更新)

2014-05-08来历:广发基金

基金投资在取得收益的同时存在投资危险。为了掩护您的正当权力,请在投资基金前当真浏览以下内容

  尊重的基金投资人:

  基金投资在取得收益的同时存在投资危险。为了掩护您的正当权力,请在投资基金前当真浏览以下内容:

  一、基金的根基常识

  (一)甚么是基金

  证券投资基金(简称基金)是指经由进程出售基金份额,将浩繁投资者的资金调集起来,构成自力财产,由基金托管人托管,基金办理人办理,以投资组合的体例停止证券投资的一种好处同享、危险共担的调集投资体例。

  (二)基金与股票、债券、储备存款等别的金融东西的区分

  (三)基金的分类

  1、按照运作体例的差别,可分为封锁式基金与开放式基金。

  封锁式基金是指基金份额在基金条约刻日内牢固稳定,基金份额能够或许在依法设立的证券生意所生意,但基金份额持有人不得请求赎回的一种基金运作体例。

  开放式基金是指基金份额不牢固,基金份额能够或许在基金条约商定的时候和场合停止申购和赎回的一种基金运作体例。

  2、按照投资东西的差别,可分为股票基金、债券基金、货泉市场基金、夹杂基金

  按照《证券投资基金运作办理方法》对基金种别的分类规范,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货泉市场东西的为货泉市场基金;百分之八十以上的基金资产投资于其余基金份额的,为基金中基金;投资于股票、债券和货泉市场东西,但股票投资和债券投资的比例不合适股票基金、债券基金划定的为夹杂基金。这些基金种别按收益和危险由高到低的摆列挨次为:股票基金、夹杂基金、债券基金、货泉市场基金,即股票基金的危险和收益最高,货泉市场基金的危险和收益最低。

  3、特别范例基金

  (1)系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金条约,子基金自力运作,子基金之间能够或许停止彼此转换的一种基金布局情势。

  (2)保本基金。是指经由进程必然的保本投资战略停止运作,同时引入保本保障机制,以保障基金份额持有人在保本周期到期时,能够或许取得投本钱金保障的基金。

  (3)生意型开放式指数基金(ETF)与ETF连接基金。生意型开放式指数基金,凡是又被称为生意所生意基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在生意所上市生意的、基金份额可变的一种开放式基金。它连系了开放式基金和封锁式基金的运作特色,其份额能够或许在二级市场生意,也能够或许申购、赎回。

  可是,因为它的申购是用一篮子成分券调换基金份额,赎回也是换回一篮子成分券而非现金。为方便未到场二级市场生意的投资者,就降生了“ETF连接基金”,这类基金将90%以上的资产投资于方针ETF,接纳开放式运作体例并在场外申购或赎回。

  (4)上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既能够或许在场外市场停止基金份额申购赎回,又能够或许在生意所(场内市场)停止基金份额生意、申购或赎回的开放式基金。

  (5)QDII基金。QDII 是Qualified DomesticInstitutionalInvestors的首字母缩写。它是指在一国境内设立,经该国有关局部核准处置境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国际投资者到场国际市场投资供给了方便。

  (6)分级基金。是指经由进程事前商定基金的危险收益分派,将根本份额分为预期危险收益差别的子份额,并可将此中局部或全数份额上市生意的布局化证券投资基金。

  (四)基金评级

  基金评级是按照必然规范对基金产物停止阐发从而做出好坏评估。投资人在投资基金时,能够或许恰当参考基金评级成果,但切不可把基金评级作为挑选基金的独一按照。另外,基金评级是对基金办理人过往的事迹表现做出评估,并不代表基金将来持久事迹的表现。

  本公司(行)将按照发卖合用性准绳,对基金办理人停止谨慎查问拜访,并对基金产物停止危险评估。

  (五)基金用度

  基金用度普通包含两大类:一类是在基金发卖进程中发生的由基金投资人本身承当的用度,首要包含认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些用度普通间接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。此中申购费可在投资人采办基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费,其费率普通按持有刻日递加。另外一类是在基金办理进程中发生的用度,首要包含基金办理费、基金托管费、信息表露费等,这些用度由基金资产承当。对不收取申购、赎回费的货泉市场基金和局部债券基金,还可按相干划定从基金资产入彀提必然的发卖办事费,特地用于本基金的发卖和对基金持有人的办事。

  二、基金份额持有人的权力

  按照《证券投资基金法》第70条的划定,基金份额持有人享有以下权力:

  (一)分享基金财产收益;

  (二)到场分派清理后的残剩基金财产;

  (三)依法让渡或请求赎回其持有的基金份额;

  (四)按照划定请求召开基金份额持有人大会;

  (五)对基金份额持有人大会审议事变利用表决权;

  (六)查阅或复制公然表露的基金信息材料;

  (七)对基金办理人、基金托管人、基金份额出售机构侵害其正当权力的行动依法提告状讼;

  (八)基金条约商定的别的权力。

  三、基金投资危险提醒

  (一)证券投资基金是一种持久投资东西,其首要功效是分离投资,下降投资单一证券所带来的个体危险。基金差别于银行储备和债券等能够或许供给牢固收益预期的金融东西,投资人采办基金,既能够按其持有份额分享基金投资所发生的收益,也能够承当基金投资所带来的丧失。

  (二)基金在投资运作进程中能够面对各类危险,既包含市场危险,也包含基金本身的办理危险、手艺危险和合规危险等。巨额赎回危险是开放式基金所独有的一种危险,即当单个生意日基金的净赎回请求跨越基金总份额的百分之十时,投资人将能够没法实时赎回持有的全数基金份额。

  (三)基金投资人该当充实领会基金按期定额投资和零存整取等储备体例的区分。按期定额投资是指导投资人停止持久投资、均匀投资本钱的一种简略易行的投资体例,但并不能躲避基金投资所固有的危险,不能保障投资人取得收益,也不是替换储备的等效理财体例。

  (四)基金办理人许诺以诚笃取信、勤恳尽责的准绳办理和应用基金资产,但不保障旗下基金必然红利,也不保障最低收益。旗下基金的过往事迹及其净值凹凸并不预示其将来事迹表现。基金办理人提醒投资人基金投资的“买者自大”准绳,在做出投资决议计划后,基金经营状态与基金净值变革引致的投资危险,由投资人自行承当。

  (五)本公司(行)将对基金投资人的危险蒙受才能停止查问拜访和评估,并按照基金投资人的危险蒙受才能保举响应的基金种类,但我公司(行)所做的保举仅供投资人参考,投资人应按照本身危险蒙受才能挑选基金产物并自行承当投资基金的危险。

  四、办事内容和免费体例

  我公司向基金投资人供给以下办事:

  (一)对基金投资人的危险蒙受才能停止查问拜访和评估。

  (二)基金发卖停业,包含基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换(可选项)、定额外投(可选项)、点窜基金分成体例等。我公司(行)按照每只基金的刊行通知布告及基金办理公司宣布的别的相干通知布告收取响应的申(认)购、赎回费和转换费。

  (三)基金网上生意办事。

  (四)基金投资征询办事(可选项)。

  (五)基金净值、分成提醒、生意确认等短信办事(可选项)。

  (六)德律风征询、德律风自助生意办事(可选项)。

  (七)基金常识提高和危险教导。

  (以上办事内容触及免费的,各基金发卖机构要昭示免费体例)

  五、基金生意停业流程

  (略。由各基金发卖机构自行肯定)

  六、赞扬处置和接洽体例

  (一)基金投资人能够或许经由进程拨打我公司(行)客户办事中间德律风或以手札、传真、电子邮件等体例,对停业网点所供给的办事提出倡议或赞扬。对任务日受理的赞扬,准绳受骗日答复,不能当日答复的,在3个任务日内答复。对非任务日受理的赞扬,准绳上在顺延的第一个任务日答复,不能实时答复的,在3个任务日内答复。

  (二)基金投资人也可经由进程手札、传真、电子邮件等体例,向中国证监会和中国证券业协会赞扬。接洽体例以下:

  中国证监会广东羁系局:网址:www.csrc.gov.cn,接洽德律风:020-37853800,传真:020-37853878,电子邮箱:gzjcj@csrc.gov.cn,地点:广州市河汉区临江小道3号成长中间15楼,邮编: 510623 。

  中国证券投资基金业协会:网址:www.amac.org.cn,电子邮箱tousu@amac.org.cn,地点:北京市西城区金融大巷22号交通银行大厦B座9层,邮编:100033德律风:010-58352888(中国证券投资者呼唤中间)、www.sipf.com(中国证券投资者掩护网)。

  (三)因实行本和谈引发的或与本和谈有关的任何争议,由和谈签定各方协商处置;协商不成的,各方分歧赞成提请中国基金业协会或广东证券期货业协会等停止调剂。调剂不成的,和谈各方经协商分歧可提请广州金融仲裁院并按其仲裁法则停止仲裁或向原告地点地国民法院提告状讼。投资者所投资基金的《基金条约》还有划定的,按其划定处置。

  投资人在投资基金前该当真浏览《基金条约》、《招募申明书》等基金法令文件,挑选与本身危险蒙受才能相顺应的基金。我公司许诺投资人好处优先,以诚笃信誉、勤恳尽责的立场为投资人供给办事,但不能保障基金必然红利,也不能保障基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)查问基金发卖机构名录,核实我公司(行)基金发卖资历。

  发卖职员姓名(姑且填写):

  发卖职员从业证书编号(姑且填写):

  基金发卖机构称号:广发基金办理无限公司

  担任人:孙树明

  网址:http://xwzypx.cn/

  客户办事中间德律风:95105828(免远程)或 02083936999

  客户办事中间传真:020-34281105

  地点:广州市海珠区琶洲小道东1号保利国际广场南塔31-33楼

  邮编:510308

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